| 企業名 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| URL | https://corp.wealthnavi.com/ |
| 業種 | 証券、商品先物取引業 |
| 決算日 | 12月31日 |
| 資本金（百万円） | 1766.0 |
| 所在地 | 渋谷区渋谷二丁目２２番３号渋谷東口ビル９Ｆ |
企業概要
この企業は「働く世代に豊かさを」というミッションのもと、「WealthNavi（ウェルスナビ）」というロボアドバイザーサービスを提供しています。ロボアドバイザーとは、資産運用を自動で行うサービスで、目標設定からポートフォリオの構築、発注、積立、再投資、リバランス、税金最適化まで全て自動化しています。
各事業の内容と状況
WealthNavi（ウェルスナビ）は、2016年にリリースされ、その後も着実に機能追加と改善が行われています。また、NISA制度にも対応しており、2024年1月からの新しいNISA制度にも対応済みです。現在、提携パートナーとしては、住信SBIネット銀行、ANA、ソニー銀行など多数の企業と提携しています。
従業員について
| 従業員数(名) | 平均年齢(歳) | 平均勤続年数(年) | 平均年間給与(千円) |
|---|---|---|---|
| 170（35） | 39.8 | 2.6 | 9001 |
関連企業
- 住信SBIネット銀行株式会社
- 全日本空輸株式会社（ANA）
- ソニー銀行株式会社
業績
| 会計期間 | 営業収益 | レベニューシェア | 取引連動費 | 人件費 | 不動産関係費等 | 広告宣伝費 | 営業損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019年12月期 | 1,552,903 | 353,824 | 378,719 | 834,874 | 466,091 | 1,581,115 | △2,061,722 |
| 2020年12月期 | 2,516,709 | 486,228 | 475,061 | 850,293 | 548,319 | 1,135,599 | △978,794 |
| 2021年12月期 | 4,647,506 | 821,233 | 655,883 | 1,090,341 | 651,486 | 1,861,263 | △432,702 |
| 2022年12月期 | 6,573,470 | 1,091,443 | 789,462 | 1,466,211 | 874,197 | 2,142,340 | 209,814 |
| 2023年12月期 | 8,167,922 | 884,602 | 902,144 | 1,904,127 | 1,132,438 | 2,820,937 | 523,672 |
各指標の増減について
2023年12月期の営業損益は523,672千円の黒字であり、前期比149.6%の増益となっています。これは、預かり資産増加による営業収益の増加と、広告宣伝費の最適化によるものです。一方で、人件費や不動産関係費も増加していますが、収益の増加がそれを上回りました。
リスクについて
この企業に特有のリスクとしては、金融マーケットの大きな変動や世界的な経済情勢の影響が挙げられます。また、競合他社の増加や法的規制の変更などもリスク要因となります。システムのトラブルや個人情報の漏洩なども大きなリスクです。
まとめ
WealthNavi（ウェルスナビ）は、「長期・積立・分散」の資産運用を自動化したサービスを提供し、働く世代の資産形成をサポートしています。2023年12月期の業績は好調であり、預かり資産も大幅に増加しています。提携パートナーの拡充や新しいNISA制度への対応など、今後の成長が期待されます。ただし、金融マーケットの変動や競合他社との競争、法的リスクなどには注意が必要です。
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